01
Analisi dei rischi
Quanto rischio contiene il tuo portafoglio?
Esamino composizione, concentrazioni, esposizioni e sovrapposizioni per comprendere i principali fattori di rischio.
Consulenza una tantum
Una domanda precisa.
Una risposta ragionata.
Un intervento circoscritto per capire meglio un investimento, una scelta previdenziale o il tuo portafoglio. Senza instaurare necessariamente un rapporto continuativo.
02
Analisi dei costi
Quanto stai pagando per investire?
Ricostruisco le principali voci di costo degli strumenti e del portafoglio, per chiarirne il peso e il potenziale impatto nel tempo.
03
Fondo pensione
La tua scelta previdenziale è coerente?
Valuto caratteristiche, costi e comparto d’investimento in relazione alla tua situazione e ai tuoi obiettivi.
04
Portafogli modello
Come dare una struttura agli investimenti?
Elaboro portafogli modello sulla base di obiettivi, orizzonte temporale e caratteristiche di rischio definiti nell’incarico.
05
Formazione one-to-one
Vuoi capire prima di scegliere?
Incontri individuali su mercati, strumenti e costruzione del portafoglio, con temi e livello di approfondimento concordati insieme.
Dentro un’analisi
I numeri, spiegati.
Le scelte, comprese.
Due esempi tratti da analisi svolte. I dati personali sono omessi e i contenuti sono sintetizzati per mostrare il ragionamento.
01
Analisi di portafoglio
Avere molti strumenti significa essere diversificati?
La domanda di partenza
Il portafoglio comprendeva 25 strumenti. Per capirne la diversificazione, il numero dei prodotti era soltanto il punto di partenza.
Che cosa ho esaminato
Ho analizzato la composizione, le esposizioni geografiche, settoriali e valutarie, la componente obbligazionaria e i costi. Ho cercato le sovrapposizioni tra strumenti per capire quali rischi si ripetessero.
Perché conta
Prodotti con nomi diversi possono investire sugli stessi mercati. Una diversificazione utile richiede di guardare alle esposizioni sottostanti e al ruolo di ciascuno strumento rispetto agli obiettivi del cliente.
25strumenti presenti
2,20%costi annui stimati nell’analisi
Composizione per categorie
Sintesi della situazione analizzata al 29 gennaio 2026. Percentuali arrotondate. Le categorie sono una prima lettura: per valutare la diversificazione occorre approfondire gli investimenti sottostanti.
Cosa chiarisce l’analisi
Quali esposizioni contiene il portafoglio, dove si sovrappongono e quanto costa mantenerle. La valutazione viene poi discussa insieme al cliente.
02
Analisi previdenziale · Fonchim
Come valuto un fondo pensione?
La domanda di partenza
Comprendere il ruolo del fondo pensione nelle scelte previdenziali del cliente, considerando comparto, costi e modalità di contribuzione.
Che cosa ho esaminato
L’analisi del fondo negoziale Fonchim ha messo in relazione la composizione del comparto Dinamico, l’indicatore sintetico di costo e le condizioni contributive applicabili. Il confronto ha incluso anche la destinazione del TFR.
Perché conta
Un costo contenuto è un elemento utile, ma da solo non basta. Occorre valutare il tempo disponibile, il rischio sostenibile, le esigenze di accesso alle somme e le condizioni previste per il lavoratore.
Tre aspetti da leggere insieme
- 01
Il comparto
Quali investimenti contiene e come si inserisce nel percorso verso la pensione?
- 02
I costi
Come si confronta l’ISC con quello di forme previdenziali comparabili, sullo stesso orizzonte?
- 03
I contributi
Quali versamenti, condizioni contrattuali ed eventuali contributi del datore di lavoro considerare?
Percorso di lettura tratto dall’analisi del 21 luglio 2026. Condizioni contributive e trattamento fiscale vanno verificati sulla situazione individuale e sulla documentazione vigente.
Cosa chiarisce l’analisi
Come mettere in relazione costi, comparto e contribuzione con gli obiettivi previdenziali. Le simulazioni aiutano il confronto quando ipotesi e limiti sono espliciti.
Esempi descrittivi del metodo di lavoro. Non costituiscono raccomandazioni personalizzate o risultati attesi per altri clienti.
Come funziona
Sai cosa chiedere.
Sai cosa aspettarti.
- 01
Definiamo la domanda
Concordiamo l’esigenza, le attività e il compenso prima dell’incarico.
- 02
Svolgo l’analisi
Esamino la documentazione e le informazioni necessarie.
- 03
Ne parliamo insieme
Ti restituisco le valutazioni e le spiego in un confronto dedicato ai tuoi dubbi.
Il primo passo
Che cosa vorresti
capire meglio?
Raccontami la tua esigenza. Valuteremo insieme se una consulenza una tantum può esserti utile.
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